Anticiper financièrement la perte d’autonomie : l’accès aux fonds

Pour Cédric Goguel, responsable du marché clientèle patrimoniale et banque privée de Crédit Agricole SA, quelles que soient les options patrimoniales mises en place, choisir des enveloppes pour anticiper financièrement sa dépendance n’est pas une fin en soi, au sens où il faut également prévoir comment accéder à ses fonds. En d’autres termes, devancer le moment où la perte d’autonomie rend impossible à un épargnant le fait de gérer seul ses comptes, et signer une procuration à un de ses proches souvent ne suffit pas, notamment en matière d’assurance-vie, pour donner accès à son patrimoine. Pour éviter donc à un particulier de disposer de ressources dédiées au financement de sa dépendance sans pouvoir les utiliser, mieux vaut pour lui ne pas oublier de désigner à l’avance, via un mandat de protection future, la ou les personnes qui le représenteront auprès des banques et autres compagnies d’assurances quand il n’en sera plus capable.

https://www.lesechos.fr/2018/09/50-70-ans-les-placements-pour-faire-face-a-une-longevite-croissante-998450, 27 septembre 2018.