Capacité de décision financière : recommandations

Dans une note de l’automne 2007, l’autorité indépendante de régulation de l’industrie financière américaine (FINRA) recommande aux sociétés financières de revoir leurs procédures concernant leurs clients âgés susceptibles de perdre leur capacité financière et de détecter des signes éventuels de maltraitance financière par des membres de la famille ou des tiers. 
La note, qui n’induit pas d’obligation, recommande aux établissements financiers de désigner une personne responsable des questions financières concernant les personnes âgées, capable de conseiller le personnel par écrit sur la détection de la maltraitance financière ou la perte de capacité de décision, et de s’assurer que les clients disposent d’une protection juridique désignant une personne capable de prendre des décisions financières à leur place. 
Selon des conseillers financiers interrogés par le Chicago Tribune, les clients sont presque toujours réticents à admettre la possibilité que le déclin cognitif pourrait les concerner et, très souvent, n’ont nommé aucune personne pour les représenter dans ce cas, les laissant vulnérables face au risque de perdre l’argent qu’ils ont peiné à accumuler toute leur vie. 
www.chicagotribune.com, 6 avril 2008. FINRA Reminds Firms of Their Obligations Relating toSenior Investors and Highlights Industry Practices to Serve these Customers. Notice 07-43,www.finra.org, septembre 2007.